Was macht ein Kundenbetreuer im Innendienst?
Kundenbetreuung im Innendienst ist die laufende Arbeit am bestehenden Vertrag. Der Kundenkreis ist zugeordnet, häufig nach Kundengröße, Sparte oder Vermittler, und die Kontakte kommen über Telefon, Mail und Portal. Im Bestand dieses Portals reicht der Zuschnitt von Privat- und Gewerbekunden über Gewerbe- und Industrieversicherungen und Financial Lines bis zur Vorsorge und zum Geschäft mit Immobilienbestandshaltern.
Der Tag besteht aus vielen Vorgängen mittlerer Größe. Eine Adresse ändert sich, eine Betriebsstätte kommt hinzu, eine Deckungssumme reicht nicht mehr, ein Fahrzeug wechselt, eine Rechnung stimmt nicht, ein Vertrag steht zur Erneuerung. Daraus werden Nachträge, Angebote, Deckungsbestätigungen und Abstimmungen mit Fachabteilung und Underwriting. Der Kundenbetreuer hält dabei die Fäden zusammen: er kennt die Vertragsgeschichte, weiß, welche Zusagen gemacht wurden, und ist die Stelle, bei der der Kunde nicht neu erzählen muss.
Ein zweiter Teil ist die Vorbereitung für andere. Für Jahresgespräche und Erneuerungsverhandlungen stellt der Innendienst Verträge, Schadenverläufe und Deckungslücken zusammen; im Maklerhaus entstehen hier die Ausschreibungsunterlagen und der Vergleich der Angebote. Kommt es zum Schaden, nimmt der Kundenbetreuer die Meldung auf, prüft die Deckung im Grundsatz und begleitet den Fall in der Regulierung, ohne selbst zu entscheiden.
Wie wird man Kundenbetreuer im Innendienst?
Der Regelweg ist die dreijährige Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen, häufig direkt im Innendienst eines Versicherers oder Maklerhauses. Verbreitet ist auch der Wechsel aus der Antrags- oder Schadenbearbeitung, weil dort die Systeme bekannt sind. Quereinsteiger aus kaufmännischen Berufen holen die Sachkunde über die Prüfung zum Versicherungsfachmann und die Fachlehrgänge des Hauses nach.
Für die Vermittlung ist keine eigene Erlaubnis nötig, wenn für einen Versicherer gearbeitet wird; im Maklerhaus gehört die Weiterbildung von fünfzehn Stunden im Kalenderjahr dazu. Weiterführend stehen der Versicherungsfachwirt, der Versicherungsbetriebswirt und Spartenlehrgänge offen; wer in Financial Lines oder im internationalen Geschäft bleibt, spezialisiert sich über die Praxis.
Was der Beruf verlangt
Ordnung und Verlässlichkeit. Ein zugeordneter Kundenkreis merkt sofort, wenn Zusagen nicht nachgehalten werden, und eine vergessene Fristverlängerung kostet Deckung. Verlangt werden Sicherheit in mehreren Sparten, ein freundlicher und klarer Ton am Telefon und die Fähigkeit, mehrere Vorgänge gleichzeitig offen zu halten, ohne den Überblick zu verlieren. Die Arbeitszeit ist geregelt, mobiles Arbeiten verbreitet, und zum Jahreswechsel steigt die Last durch das Erneuerungsgeschäft.
Aussichten
Der Bedarf bleibt hoch, weil das Gewerbe- und Industriegeschäft nicht ohne betreute Verträge auskommt und weil Makler ihre Bestände weiter ausbauen. Einfache Vorgänge wandern in Selbstbedienungsstrecken, wodurch die verbleibende Arbeit anspruchsvoller wird. Wege führen in die Fachbetreuung, in die Gruppenleitung, in den Außendienst oder zum Makler, wo derselbe Beruf mit größerer Nähe zum Kunden ausgeübt wird.
